國際銀團(tuán)貸款合同

　　本借款合同于_________年_________月_________日由借款人_________公司（簡稱“借款人”），代理人_________銀行（簡稱“代理人”），經(jīng)理人X銀行的行（簡稱“經(jīng)理行”），以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)（合稱“各行”，單稱一家“銀行”）簽署。

　　鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為_________萬美元，當(dāng)事人協(xié)議如下：

　　1.定義與釋義

　　1.1?定義?為合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：

　　“美元”或“￥”指_____的合法貨幣。

　　“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

　　“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

　　“違約事件”具有第11.1條中主語的含義。

　　“利息期”指在付款日開始（就首個(gè)利息期而言），或在前一個(gè)利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第6個(gè)月最后一天終止的時(shí)期。

　　“貸款”……

　　“貸款承諾”……

　　“貸款分行”……

　　“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

　　“銀行工作日”……

　　“參考銀行”……

　　“子公司”……

　　“終止日”……

　　1.2?釋義?本文條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

　　2.承諾、付款

　　2.1?貸款承諾?每個(gè)銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

　　2.2?通知與借款承諾……

　　2.3?付款……

　　3.還款

　　3.1?還款?除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個(gè)半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個(gè)付息日開始的連續(xù)付息日支付。

　　4.利息

　　4.1?基本利率

　?。?）除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息期的最后一天（但不包括最后一天在內(nèi)），年利相當(dāng)于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

　?。?）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。

　?。?）代理行應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

　　4.2?遲延支付的利息……

　　4.3?替代利率……

　　5.費(fèi)用

　　5.1?承諾費(fèi)?借款人每年支付給銀行貸款總額0.5％的承諾費(fèi)。

　　5.2?管理費(fèi)?借款人應(yīng)支付給管理行相當(dāng)于貸款總額1％的管理費(fèi)，在當(dāng)日支付。

　　5.3?代理費(fèi)?借款人應(yīng)支付給代理行代理費(fèi)，代理費(fèi)包括……

　　6.稅款

　　7.付款、計(jì)算

　　7.1?款項(xiàng)的支付

　　7.2?計(jì)算?根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費(fèi)，應(yīng)按1年360日和實(shí)際過去的天數(shù)計(jì)算。

　　8.先決條件

　　8.1?付款日前應(yīng)滿足的條件?各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個(gè)銀行工作日的紐約時(shí)間下午5時(shí)收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

　?。?）借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

　?。?）借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

　?。?）當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇旧习凑崭戒?規(guī)定的格式。

　　（4）代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

　?。?）_________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

　　8.2?付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件?各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：（1）在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。（2）代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到（?。┳C明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及（ⅱ）一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。

　　9.聲明與保證

　　9.1?聲明與保證

　　借款人向各行聲明與保證如下：

　　（1）借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

　?。?）借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，完成本合同預(yù)計(jì)的交易。

　?。?）本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付時(shí)的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。

　?。?）批準(zhǔn)貸款或?yàn)楸竞贤蚱睋?jù)的有效或強(qiáng)制執(zhí)行所必需的所有許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

　?。?）借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索賠要求，此項(xiàng)訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行力。

　　（8）除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財(cái)產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項(xiàng)或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

　?。?）借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是完整和準(zhǔn)確的，是按照_________地為良好的會(huì)計(jì)慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng)常適用的，并且為_____會(huì)計(jì)師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財(cái)務(wù)狀況，及其在該會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)的綜合結(jié)果。

　　（10）自_________年_________月_________日以來，借款人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力沒有重大不利的變化。

　?。?1）無論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?，在判決前后不受扣押或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。

　?。?2）在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。

　　9.2?重要聲明與保證?第9.1條所規(guī)定的第一項(xiàng)聲明與保證，視同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保證一樣。

　　10.約定事項(xiàng)

　　10.1?收入的利用……

　　10.2?許可……

　　10.3?財(cái)務(wù)報(bào)表……

　　10.4?檢查權(quán)……

　　10.5?違約通知?借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對其根據(jù)本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

　　10.7?_____……

　　10.8?免稅通知……

　　11.違約事件

　　11.1?違約事件?如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī)定的補(bǔ)救方法。

　?。?）借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)；

　?。?）借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復(fù)作出或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時(shí)，在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的或使人誤解的；

　?。?）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項(xiàng)或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人；

　　（6）借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下的任何義務(wù)所必須的任何許可不再有效和繼續(xù)有效；

　　（7）多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何、當(dāng)局或所將采取的任何行動(dòng)，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項(xiàng)行動(dòng)在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效；

　?。?）借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財(cái)產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的部分的營業(yè)。

　　11.3?抵消權(quán)?如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任何時(shí)候在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

　　11.4?非排他性權(quán)利?本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、_____或補(bǔ)救方法。

　　12.適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>

　　13.代理行

　　13.1?代理行

　?。?）各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

　?。?）無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：（?。┙杩钊宋绰男衅湓诒竞贤蚱睋?jù)項(xiàng)下的義務(wù)；（ⅱ）在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實(shí)性；（ⅲ）本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。

　?。?）各行已對借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責(zé)任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這些情報(bào)是在撥付貸款之前或之后得到的。

　?。?）代理行應(yīng)立即（ⅰ）向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項(xiàng)行動(dòng)的每份通知或其他文件；（ⅱ）在收到第7.1條的所有文件時(shí)，通知每家銀行；（ⅲ）在收到第7.2條的所有文件時(shí)通知各行；（ⅳ）將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及（ⅴ）將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

　?。?）代理行沒有責(zé)任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)。但是：代理行應(yīng)立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時(shí)間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

　　（7）除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何銀行說明由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進(jìn)行各種經(jīng)營活動(dòng)，如同不是代理行一樣。

　　（8）根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對任何后手持有人有約束力。

　　13.3?代理行未收到的資金（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起（包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

　　14.補(bǔ)償

　　14.2?修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用?借款人應(yīng)立即以美元補(bǔ)償代理行和各行由于（1）對本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行，（2）任何違約事件，或（3）保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費(fèi)用，包括，但不限于，_____用。

　　14.3?其他費(fèi)用?如果借款人，（1）在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)條件之時(shí)或之前執(zhí)行第規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾；（2）到期應(yīng)付而未付本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額；或者（3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸款的費(fèi)用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項(xiàng)貸款（視具體情況而定）。

　　15.一般條款

　　15.1?的選擇?本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

　　15.4?票據(jù)的替換?由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，（1）在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保（除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠的金融機(jī)構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補(bǔ)償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令人滿意的）；或者（2）如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時(shí)，借款人應(yīng)自負(fù)費(fèi)用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

　　15.7?變更?本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變更。

　　15.8?轉(zhuǎn)讓?（1）本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)。

　　15.9?代理行或任何銀行的決定?代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)是最終的，對當(dāng)事人有約束力。

　　15.10?繼續(xù)有效?借款人在第6.1條、6.2條和14條項(xiàng)下的義務(wù)，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)時(shí)仍然有效。

　　15.14?術(shù)語的統(tǒng)一性?本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項(xiàng)的當(dāng)事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

　　雙方于合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

　　_________人，借款人

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　_________銀行，代理行

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　xyz銀行，管理行

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　abc銀行，管理行

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　各行：貸款承諾

　　_________銀行美元

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　_________銀行美元

　　簽字人：

　　_________銀行美元

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　_________銀行美元

　　簽字人：

　　職務(wù)：

　　貸款承諾總額：_________萬美元