基金紅利再投資是按權(quán)益登記日的凈值算。不過(guò)目前各家基金公司紅利再投資的基金凈值確定日不同，有些是按照除息日的基金凈值來(lái)確定，有些是按照紅利發(fā)放日的基金凈值來(lái)確定，建議投資人要仔細(xì)閱讀分紅公告。 除息日是指在這一天，基金的份額凈值中要減去分紅金額； 紅利發(fā)放日是指這一天發(fā)放紅利。 紅利再投資是將分紅所得現(xiàn)金再投資該基金，這樣做既可免掉再投資的申購(gòu)費(fèi)，還可以進(jìn)一步享受該基金成長(zhǎng)所帶來(lái)的持續(xù)收益。紅利再投資，是基金分紅的一種方式（另一種為現(xiàn)金分紅），是指基金進(jìn)行分紅時(shí)，將基金的分紅所得的現(xiàn)金用來(lái)購(gòu)買(mǎi)該基金，增加原先持有基金的份額。
紅利再投資是指紅利再投資份額=(持有的基金份額×現(xiàn)金分紅比例)÷權(quán)益登記日基金份額凈值?；饐挝粌糁抵该恳环莼鸬膬r(jià)值，就是衡量基金值多少錢(qián)，基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價(jià)值總值/基金單位總份額，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
拓展資料：基金根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類(lèi)：（1）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金不上市交易（這要看情況），通過(guò)銀行、券商、基金公司申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。 （2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金?；鹜ㄟ^(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱(chēng)為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立，通常稱(chēng)為契約型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。 （3）根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。 （4）根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票基金四大類(lèi)。